책소개
샐러리맨을 포함해서 재테크 초보자라도 그대로 무작정 따라하기만 하면 되는 친절한 자산관리 매뉴얼. 투자전문가가 개인 스스로 자신의 연령별, 상황별 맞춤형으로 과학적이고 체계적인 '자산관리'를 할 수 있도록 돕기 위해 쓴 책으로, 쉽게는 자녀에게 용돈을 주는 것부터 주식투자와 펀드투자, 상속설계, 신용관리, 절세방법 및 보험과 같은 복잡한 문제까지 모든 '자산관리' 문제를 총망라하여 쉽게 설명하고 있다.
인생 전 과정의 성공적인 자산관리 프로그램을 누구나 쉽게 따라할 수 있도록 구성하였으며, 각 단원은 평범한 사람의 연령별로 평범하게 일어날 수 있는 가정을 설정하고 있다. 연령별로 처한 상황과 자산관리원칙, 경제상황과 재무상태의 설명, 그리고 '투자와 자금의 관리'에 대하여 저자와의 구체적인 대화를 통해 당신을 부자의 길로 인도한다. 나아가 부동산, 주식투자, 펀드투자와 저축, 부채와 지출, 상속과 증여에 관한 기본적 이론을 쉽게 설명하고, 현실상황에 맞는 각종 투자방법과 투자원칙을 통한 학습방법을 제시하고 있다.
목차
이 책을 보는 방법
머리말 “부자의 길은 선택에 달렸다!”
모든 기회는 준비된 자에게만 ‘행운’으로 다가온다!
Lesson 01. 28세, 투자의 기본만은 꼭 익혀라
Intro 김성공, 사회생활의 첫발을 내딛다! 투자 마인드의 기본을 깨우치다
01 투자의 기본 | 성공투자를 위해 알아야 할 10가지 기본원칙, 수백 번 이야기해도 지나치지 않는다!
02 투자의 기본 | 고수익, 수익률은 영원하지 않다
03 투자의 기본 | 주식시장은 어떻게 움직이는가?
04 투자의 기본 | 정기예금과 채권으로 투자의 균형을 이루어라
05 투자의 기본 | 펀드투자, 이것만은 알고 하자
Check 투자전문가, 한재무 28세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 02. 30세, 100억 자산가가 되기 위한 전초전! 달성하려는 자신의 목표를 세워라
Intro 김성공, 인생의 반려자와 결혼하다 전세로 보금자리를 마련하다
01 예산목표 세우기 | 금융목표 설정을 위한 10가지 필수원칙
02 예산목표 세우기 | 금융목표를 확인하고 또 확인해라
03 예산목표 세우기 | 금융목표의 우선순위를 정해라
04 예산목표 세우기 | 금융목표를 달성하기 위해서 철저한 예산을 세워라
05 예산목표 세우기 | 비용항목의 리스트를 작성해라
Check 투자전문가, 한재무 30세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 03. 31세, 시간을 자본화해라!
Intro 김성공, 대리로 승진하다. 토익 900점 획득 아내, 임신하다
01 시간 자본화하기 | 경제적으로 성공하려면 유능한 종합금융자산관리사를 잘 선택해라
02 시간 자본화하기 | 수입의 50%를 미래를 위해 투자해라
03 시간 자본화하기 | 투자는 빨리 시작하면 할수록 더 큰 효과를 얻을 수 있다
04 시간 자본화하기 | 인플레이션의 숨겨진 위험을 인지해라
05 시간 자본화하기 | 먼저 종자돈을 만들어라
Check 투자전문가, 한재무 31세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 04. 32세, 최대한 절세금융상품을 즐겨라
Intro 세상에서 가장 귀한 둘째아이를 얻다! 아내, 2년 동안 휴직을 신청하다
01 절세상품 이용하기 | 일찍 집을 살 때, 절세와 레버리지 효과를 즐길 수 있다
02 절세상품 이용하기 | 연금저축, 합리적인 절세를 통해 여유자금을 더 늘려라
03 절세상품 이용하기 | 펀드와 세금을 모르면 돈이 새어나간다
04 절세상품 이용하기 | 나는 평생 동안 얼마나 돈을 벌 수 있을까?
05 절세상품 이용하기 | 부자가 되기 위해서는 자신의 일에서 성공해라
Check 투자전문가, 한재무 32세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 05. 34세, 예고 없이 닥칠 수 있는 위험에 철저히 대비해라
Intro ‘위험에서 자유로워져야 한다.’라고 다짐하다 아내의 재취업과 생애 첫 아파트를 구입하다
01 위험 준비하기 | 위험대비를 위한 기본적인 원칙을 세워라, 보험만이 대비책이다
02 위험 준비하기 | 생명보험의 역할을 이해해라, 위험에 철저히 대비해야 한다
03 위험 준비하기 | 자신에게 딱 맞는 보험 가입하기
04 위험 준비하기 | 보상범위는 어느 정도가 필요할까?
05 위험 준비하기 | 변액유니버설보험을 최대한 이용해라
Check 투자전문가, 한재무 34세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 06. 36세, 부채를 잘 이용하면 인생이 달라질 수 있다
Intro 김성공, 과장으로 승진하다. 미국 CPA 합격 35평 아파트로 새 둥지를 틀다
01 꼭 필요한 부채관리 | 36% 법칙을 지켜라
02 꼭 필요한 부채관리 | 주택담보대출금을 너무 빨리 갚지 마라
03 꼭 필요한 부채관리 | 신용도 재산이다, 꾸준하게 신용을 쌓아라
04 꼭 필요한 부채관리 | 단기부채는 최우선적으로 빨리 갚아라
05 꼭 필요한 부채관리 | 돈 무서운 줄 알아라, 외상이면 양잿물도 마신다
Check 투자전문가, 한재무 36세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 07. 38세, 주식투자에 관심을 가져라
Intro 김성공, 주식투자 마인드를 점검하다 부동산 가격, 급락하다
01 주식투자의 기본 알기 | 주식투자를 할 때 먼저 10가지 원칙에 유념해라
02 주식투자의 기본 알기 | 흙 속의 진주를 찾아라
03 주식투자의 기본 알기 | 주식투자도 분산투자를 해야 한다
04 주식투자의 기본 알기 | 주식가격을 평가하는 방법
05 주식투자의 기본 알기 | 주식은 이렇게 거래된다
Check 투자전문가, 한재무 38세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 08. 40세, 분산투자로 안정적인 포트폴리오를 짜라
Intro 김성공, 차장으로 승진하다 어머니 수술비 2천만 원. 하지만, 걱정 없네!
01 분산투자로 포트폴리오 짜기 | 투자에 따른 위험을 파악해라, 수익이 높으면 위험 또한 높다
02 분산투자로 포트폴리오 짜기 | 투자 기회를 잘 포착해라
03 분산투자로 포트폴리오 짜기 | 큰 그림을 보아라
04 분산투자로 포트폴리오 짜기 | 위험도가 높은 투자는 엄격히 제한해라
05 분산투자로 포트폴리오 짜기 | 최고를 희망하지만 최악을 준비해라
Check 투자전문가, 한재무 40세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 09. 42세, 장기적인 투자 포트폴리오를 짜라
Intro 김성공, 인생의 위기를 맞이하다 대규모 구조조정으로 6개월간 대기발령 받다!
01 장기적인 투자 포트폴리오 설계하기 | 낮게 사서 높게 파는 투자전략을 세워라
02 장기적인 투자 포트폴리오 설계하기 | 시장이 폭락했을 때 더 사라
03 장기적인 투자 포트폴리오 설계하기 | 장기적인 투자를 해라
04 장기적인 투자 포트폴리오 설계하기 | 개인의 목표 수익률을 뚜렷하게 지켜라
05 장기적인 투자 포트폴리오 설계하기 | 투자의 성공을 위해 너무 많이 알 필요는 없다
Check 투자전문가, 한재무 42세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 10. 45세, 경제적 성공을 원한다면 현재의 재무상태를 파악해라
Intro 김성공, 부장으로 승진하다! 위기는 곧 기회 또 한 번의 대규모 구조조정, 있다!
01 현재 재무상태 점검하기 | 김성공 부부의 재무상태는 어떤가?
02 현재 재무상태 점검하기 | 김성공 부부의 현금흐름 상태는 잘되어 있는가?
03 현재 재무상태 점검하기 | 김성공 부부의 자녀 학자금은 잘 준비되고 있는가?
04 현재 재무상태 점검하기 | 김성공 부부의 자산배분은 잘되어 있는가?
05 현재 재무상태 점검하기 | 김성공 부부의 은퇴설계는 잘되어 있는가?
Check 투자전문가, 한재무 45세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 11. 47세, 글로벌시대에 맞게 투자 포트폴리오를 짜라
Intro 김성공, 중형차로 바꾸다. 대기업 2차 구조조정 단행 해외 펀드에 관심을 가져라
01 글로벌시대의 투자 | 특정한 펀드에만 집중해서 투자하지 마라
02 글로벌시대의 투자 | 자신이 투자한 펀드를 잘 파악하고 가입해라
03 글로벌시대의 투자 | 투자는 여유가 있을 때 즉시 해라
04 글로벌시대의 투자 | 투자상품을 잘못 선택했다면 미련 없이 바꾸어라
05 글로벌시대의 투자 | 국내시장이 침체하면 해외 펀드에 투자해라
Check 투자전문가, 한재무 47세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 12. 50세, 미리 자녀의 대학자금을 만들어라
Intro 김성공, 이사로 승진하다 첫째아들 대학에 입학하다! 대학자금 걱정 없네
01 대학자금 만들기 | 대학입학자금 마련 시 꼭 알아야 할 10가지 사항
02 대학자금 만들기 | 일찍 시작하면 그만큼 고통도 적어진다
03 대학자금 만들기 | 필요하다면 학자금대출을 얻어라
04 대학자금 만들기 | 대학 졸업 후를 설계해라
05 대학자금 만들기 | 대학학자금 어떻게 준비하면 좋을까?
Check 투자전문가, 한재무 50세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 13. 52세, 자녀에게 돈의 가치를 가르쳐라
Intro 딸, 대학에 입학하다! 자녀에게 돈에 대한 것을 가르쳐라
01 자녀에게 알려주기 | 자녀에게 물고기를 주지 말고 물고기 잡는 방법을 가르쳐라
02 자녀에게 알려주기 | 자녀에게 돈의 가치를 가르쳐라
03 자녀에게 알려주기 | 자녀에게 투자의 원리를 가르쳐라
04 자녀에게 알려주기 | 경제적 가치를 가르쳐라
05 자녀에게 알려주기 | 신용카드 사용지침을 일러줘라
Check 투자전문가, 한재무 52세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 14. 55세, 충동적인 투자 포트폴리오를 거부해라
Intro 김성공, 상무로 승진하다 아내, 28년간의 교직생활을 마치다
01 충동적인 투자 제한하기 | 현실적인 수익률만 보고 투자하지 마라
02 충동적인 투자 제한하기 | 충동적으로 한꺼번에 목돈을 투자하지 마라
03 충동적인 투자 제한하기 | 투자대상을 자주 바꾸지 마라
04 충동적인 투자 제한하기 | 일시적인 수익률 변화에 놀라서 당황하지 마라
05 충동적인 투자 제한하기 | 과거의 성과가 미래의 성과를 보장한다고 믿지 마라
Check 투자전문가, 한재무 55세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 15. 58세, 은퇴계획을 철저히 점검해라
Intro 김성공, 30년의 직장을 떠나다! 첫째아들 결혼하다!
01 은퇴 후 대비하기 | 성공적인 노후생활에 대한 기준들이 바뀌고 있다
02 은퇴 후 대비하기 | 은퇴목표금액을 점검해라
03 은퇴 후 대비하기 | 은퇴자금을 장기적으로 주식주식형펀드에 투자하는 것을 고려해라
04 은퇴 후 대비하기 | 퇴직과 동시에 급속히 예금, 채권채권형펀드투자로 전환하는 조급함은 피해라
05 은퇴 후 대비하기 | 은퇴시점을 최대한 늦춰라
06 은퇴 후 대비하기 | 노후준비는 자녀교육보다 우선순위여야 한다
Check 투자전문가, 한재무 58세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
Lesson 16. 65세, 상속계획은 가족의 가치관을 담아 꼼꼼하게 준비해라
Intro 김성공, 증여와 상속을 준비하다 인생의 마무리를 잘해라
01 상속설계 세우기 | 상속계획, 신중하게 세워라, 재산목록 작성 시 꼭 알아야 할 10가지
02 상속설계 세우기 | 자산이 30억 원을 넘으면 사전증여를 시작해라
03 상속설계 세우기 | 상속계획은 가족의 가치관을 담아 배우자 및 자녀와 함께해라
04 상속설계 세우기 | 부채는 상속자산으로 넘겨주지 마라
05 상속설계 세우기 | 상속세는 어떻게 정해지나
Check 투자전문가, 한재무 65세, 김성공의 재무상태를 점검하다
Action Plan 김성공의 100억 만들기 액션 플랜
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