책소개
삼성에서 30여 년간 200조 원 자산을 운용한 최고투자책임자가 들려주는 평생 자산 시스템 구축 설계도!‘절약, 꾸준한 투자, 시간의 마법’이 부의 초가속을 만든다!이 책은 삼성에서 30여 년간 200조 원 자산을 운용한 최고투자책임자CIO가 들려주는 평생 자산 시스템 구축 설계도이다. 한국의 개인 투자자들은 큰 수익과 빠른 기회를 좇아왔건만 대부분 기대와 다른 결과를 냈다. 단기 매매와 감정적 투자 방식이 자산을 키우기보다 불안정하게 만들었기 때문이다. 실제로 코로나19 때 개인 투자자들은 동학 개미 운동이라고 불릴 정도로 열풍을 일으켰고 주가지수도 크게 오르고 했지만 큰 수익을 내지 못했다. 이 책의 저자는 그에 대해 부의 초가속 성장은 예측 능력이나 재빠른 판단의 문제가 아니라 오랜 시간 절제와 검약, 꾸준한 투자, 그리고 복리의 효과를 활용하는 체계적 방식에 달려 있다고 말한다. 이 책에서는 인생에서 부의 초가속을 만드는 길을 안내한다.
저자소개
삼성그룹 주식 펀드매니저 출신으로 최고투자책임자CIO를 역임하고 그룹의 헤드쿼터인 구조조정본부 재무팀에서 자산운용과 증권 사업을 관리한 투자전문가다. 서울대학교 경영학과를 졸업했고 동 대학원에서 석사학위를 받았다. 런던비즈니스스쿨LBS에서 자산운용 및 기업재무 과정을 수료했고 숭실대학교 경영대학에서 재무관리 전공으로 박사학위를 받았다. 현재는 숭실대학교 겸임교수로서 청년 세대에게 올바른 투자와 재정 운용에 대해서 가르치고 있다.
그는 삼성생명 투자사업부 애널리스트로 시작해서 1990년대 후반 한국에서는 드물게 국제금융의 중심지 런던에서 유럽 주식 펀드를 직접 운용한 1세대 해외 주식 펀드매니저로 활약했다. 탁월한 운용 성과를 인정받아 38세 차장으로서 임원 포스트인 본사 주식운용팀장으로 발탁되어 귀국했다. 자산운용본부 최고투자책임자CIO로서 국내 및 해외 주식과 채권, PEF, 대체투자, 부동산 등 200조 원의 자산을 운용했다. 또한 IR팀장으로 전 세계 투자자들과 교류하면서 글로벌 자산운용업에 대한 이해의 폭을 넓혔다. 삼성그룹의 헤드쿼터인 구조조정본부 재무팀에서 임원으로 승진했고 삼성자산운용이 ETF 중심으로 사업 기반을 구축하는 것을 주도했다.
『부의 초가속』은 그가 오랜 실무와 교육 경험을 바탕으로 3040세대와 직장인 등 일반 투자자들에게 전하는 삶과 투자에 대한 진심 어린 안내서다. 주식투자는 단순히 시세차익을 추구하는 수단이 아니라 ‘물질적 자유와 의미 있는 삶을 준비하는 가장 지혜로운 저축 수단’이라는 사실을 이론과 다양한 사례를 통해서 설명하고 구체적인 투자 방안을 제시한다.
목차
서문 복리 시스템에 맡기고 당신은 삶에 집중하라 1장 투자의 본질은 복리 시스템 구축이다 1. 핵심-주변 전략으로 복리 법칙을 실현한다 돈이 스스로 일하게 만들어야 한다 / 복리를 활용하면 자산이 초가속으로 증가한다 / 부를 키우는 복리의 세 가지 원칙이 있다 / 어떻게 복리를 내 편으로 만들 수 있을까 / 핵심-주변 전략을 통해 미래 자산을 만든다 2. 장기 복리의 최적 자산은 주식 투자다 가장 강력한 투자 자산은 주식이다 / 돌반지 대신 S&P 500 통장이 더 지혜롭다 / 주식 투자는 장기 저축 수단이다 / 장기 복리 자산의 최종 해답은 주가지수 ETF 투자다 / S&P 500 ETF 장기 투자는 고수익-저위험이다 3. 현대 경제 체제와 주식 투자의 기본을 알자 주식회사 제도와 자본주의 체제를 제대로 이해하자 / 달러 패권에 맞서는 새로운 금융질서가 태동하고 있다 / 국내 시장에만 머물지 말고 글로벌에 투자해야 한다 2장 주가를 움직이는 네 가지 힘의 크기를 파악하자 1. 주가의 변동성은 유동성과 심리가 만든다 주가를 결정하는 네 가지 힘은 이익, 금리, 유동성, 심리다 / 시장은 유동성과 심리에 따라 출렁이지만 균형을 찾는다 2. 시장 가격과 본질가치를 읽어야 한다 가격 소음을 구별하고 가치 신호를 포착해야 한다 / 기업가치를 평가하는 3대 핵심 지표를 이해하자 / 변동성 시대에 투자의 본질은 안전마진 확보에 있다 / 지수 구성 종목의 가치를 읽는 능력이 ETF 투자의 기본기다 3. 분산투자가 장기 복리를 만든다 장기 투자 성과는 자산 배분에서 결정된다 / 종목, 시점, 지역과 통화에 분산투자를 한다 / 인생 최고 수익은 자기 자신에 대한 투자다 3장 심리적 오류와 행동 편향을 이해해야 한다 1. 인간의 한계를 인정하고 겸손해야 한다 비합리적 인간의 오류와 편향을 이해한다 / 투자의 진짜 실력은 겸손이다 / 시장을 이긴 사람은 자신과의 싸움에서 이긴 사람이다 2. 개인 투자자는 왜 실패하는가 투자를 지배하는 감정의 악순환에서 벗어나야 한다 / 한국 주식시장은 개인에게 불리하게 기울어진 게임판이다 / 레버리지 ETF, 전업투자, 미국 개별주식에 대한 착각을 버리자 / 개별주식 장기 보유 전략은 성공하기 어렵다 4장 ETF와 연금으로 실전 복리 시스템을 완성하자 1. ETF 투자는 미래 자산 형성의 핵심이다 직장인과 초보 투자자는 ETF로 시작하는 것이 좋다 / ETF는 시장 전체의 성장에 참여하는 강력한 투자 도구다 / 테마형, 레버리지, 액티브 ETF는 고위험 상품이다 / 연금 계좌를 통한 적립식 투자의 꾸준함이 이긴다 / 지수 ETF와 연금 계좌는 자산 형성에 최적화된 조합이다 / [예시] 포트폴리오 구성과 실행 시스템 구축 / 포트폴리오의 구성과 전략은 생애주기에 따라 달라진다 2. 퇴직연금과 연금저축은 강력한 복리 엔진이다 퇴직연금, 이것 하나로도 충분하다 / 노후를 가르는 퇴직연금의 절대적 변수는 수익률이다 / 퇴직연금은 중단 없이 운용될 때 효과를 발휘한다 / 연금저축과 개인형퇴직연금IRP으로 더 큰 효과를 얻자 / S&P 500 ETF 투자는 연금 계좌의 핵심 자산이다 / [실전 사례] ETF+연금 계좌를 이용한 실전투자 로드맵 3. 개별주식 투자는 주변 전략의 실전 훈련장이다 개별주식 투자를 통한 절제와 성찰로 투자의 근육을 키운다 / 좋은 투자는 좋은 종목보다 좋은 아이디어에서 나온다 / 숲을 보고 흐름을 타는 톱다운?+?모멘텀 전략이 일반적이다 / [예시] 실전 톱다운 투자 프로세스 / 숫자보다 본질이고 가격보다 가치의 바텀업 투자다 / 전략은 추세 추종으로 하되 사고방식은 역발상하라 4. 성공 투자의 3대 원리는 삶의 원리다 성공 투자의 3대 원리는 복리, 분산, 절제다 / 성공 투자의 3대 원리는 자산 형성과 삶의 철학적 토대가 된다 / 핵심-주변 전략을 통해 복리의 철학을 실행에 옮기자 / 근로소득에서 자본소득으로 전환해야 한다 에필로그 투자는 삶의 전략이다
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